Czym jest dywersyfikacja portfela inwestycyjnego?

W dzisiejszym materiale przyglądamy się dywersyfikacji portfela inwestycyjnego, czyli temu o czym powinien pamiętać każdy inwestor. Niezależnie od doświadczenia i poziomu. Dywersyfikacją nazywamy nic innego jak zróżnicowanie portfela inwestycyjnego i rodzajów aktywów, jakie się w nim znajdują. To temat często pomijany, szczególnie przez początkujących inwestorów, a samo pojęcie dywersyfikacji jak i jej stosowanie wcale do trudnych nie należy. Mało tego, dzięki temu możesz ochronić swój kapitał przed zamrożeniem na długi okres czasu lub może nawet przed całkowita jego utratą.

Czym jest dywersyfikacja portfela inwestycyjnego?

Dywersyfikacja portfela inwestycyjnego to nic innego jak rozłożenie całego kapitału pomiędzy różne aktywa, należące do różnych grup - pod względem sektora, regionu, klasy aktywów, geografii etc. Często dywersyfikację porównuje się z powiedzeniem “nie wkładaj wszystkich jajek do jednego koszyka” i słusznie bo ma to bardzo podobny sens.

W przypadku dywersyfikacji portfela, jej cele jest przede wszystkim zmniejszenie ryzyka, stabilizacja wyników inwestycyjnych w długim horyzoncie czasowym, zwiększenie szans na wypracowanie zysku oraz lepsze dostosowanie portfela do tolerancji ryzyka na jaką każdy gotowy jest indywidualnie.

Skoro znamy już pojęcie dywersyfikacji, możemy powiedzieć  sobie więcej o jej rodzajach i typach. Na zdywersyfikowanie portfela ma jednak jednej, prostej zasady, bo każdy ma indywidualny styl i sposób inwestowania, który jest dostosowany do jego preferencji, skłonności i możliwości, a dodatkowo warunki rynkowe bardzo szybko potrafią ulec zmianie.

Bardzo często jest ona stosowana z analizą techniczną, przy czym dywersyfikacja pozwoli nam odpowiedzieć sobie co włożyć do portfela, a analiza techniczna, kiedy tego dokonać - w oparciu o wykres i zmienność ceny w przeszłości.

Typy i rodzaje dywersyfikacji

Dywersyfikować portfel można z kilku różnych względów, w tym z uwagi na klasę aktywów lub w ramach jednej klasy aktywów, ale np z rozróżnieniem na branżę czy region działalności spółki. Innym rodzajem dywersyfikacji jest dywersyfikacja geograficzna, w której chodzi typowo o inwestowanie na różnych rynkach; np. europejskim, azjatyckim, afrykańskim, czy amerykańskim.

Można także inwestować według strategii dywersyfikacji walutowej, która polega na lokowaniu części środków w aktywach denominowanych w różnych walutach świata.

Wracając do pierwszego przykładu dywersyfikacji z uwagi na rozróżnienie klasy aktywów, może chodzić o lokowanie części kapitału w rynek akcyjny, walutowy, obligacyjny, surowcowy, kryptowalut, czy funduszach nieruchomości. Gdy jeden segment rynku zaczyna tracić inwestor może zyskiwać lub utrzymywać na stabilnym poziomie, dzięki wzrostowi lub stabilności innego segmentu gospodarki.

Niezależnie od tego na jakim poziomie zaawansowania jesteś, o dywersyfikacji portfela warto pamiętać. Nawet jeśli nie o dywersyfikacji to przynajmniej o jakiejkolwiek innej ochronie przed ryzykiem lub odpowiednim zabezpieczeniu kapitału. Nie tylko po to by nie zamrażać całości środków, ale także i przede wszystkim po to by unikać strat.

Więcej w fxmag.pl